De conformidad con el IX Informe de Inclusión Financiera del 2023 preparado por la Federación Latinoamericana de Bancos 1, la profundización financiera de América Latina del 2017-2022 es de 52.3% para productos de depósito y 47.45% para préstamos interbancarios. En el caso de Panamá, el indice de inclusión financiera es de 52%, es decir, tenemos un 48% de panameños huérfanos de herramientas financieras.

El último reporte del Panel Intergubernamental de Cambio Climático (IPCC) 2022, hace un llamado urgente a la región centroamericana al señalar que la misma está altamente expuesta, vulnerable y fuertemente impactada por el cambio climático, una situación amplificada por la desigualdad, la pobreza, el crecimiento demográfico y la alta densidad de población, cambio de uso de la tierra, particularmente deforestación con la consiguiente pérdida de biodiversidad, degradación del suelo y altos niveles de dependencia de las economías nacionales y locales de los recursos naturales para la producción de materias primas.

El proyecto de blockchain para el registro de propiedades en Suecia, liderado por Lantmäteriet, la Autoridad Nacional de Catastro, marca un paso innovador hacia la mejora de la eficiencia, transparencia y seguridad en el manejo de registros de tierras y propiedades. Este proyecto se destaca por su colaboración con empresas clave como Kairos Future, Telia, ChromaWay, SBAB Bank y Landshypotek, que han aportado su expertise en diferentes ámbitos, desde el desarrollo de procesos de registro hasta la provisión de la tecnología blockchain y servicios financieros relacionados.

El sistema de formación académica de los abogados panameños se basa en herramientas clásicas del derecho, lo que se refleja en un enfoque extremadamente formalista arraigado al papel. Sin embargo, el sector fintech y cripto presenta dinámicas y productos completamente diferentes que requieren un conocimiento especializado y una adaptación a un sistema legal público que puede ser rígido y formalista.

La llamada “Garantía Mobiliaria Prioritaria para la adquisición de bienes” ha sido un concepto que, por falta de entendimiento, se aplica constantemente en forma incorrecta, a pesar que el principio 8 expuesto dentro de la exposición de motivos de la LGM ha sido claro en desarrollar las bases, razón y fundamento de su existencia.

Mediante la publicación de los Acuerdos No. 451, 452 y 453 por parte del Consejo Nacional de Administración y Carrera Judicial de la Corte Suprema de Justicia de Nicaragua en el año 2019, entró en vigencia el marco legal normativo para los abogados y notarios públicos nicaragüenses en su función como sujetos obligados de conformidad con la Ley No. 977, Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 165 del 29 de agosto de 2019.

Recientemente La Unidad de Investigación Financiera de El Salvador ha publicado una reforma a su instructivo que   ha entrado en vigencia el 5 de octubre de 2023, la cual contiene importantes reglas para los sujetos obligados en adelante “SO” en la prevención de lavado de dinero y activos y al financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva en adelante referido como “PLDA/FT/FPADM”

A través de la entrada en vigencia del Decreto 10-2012 del Congreso de la República de Guatemala que contiene la Ley de la Actividad Aseguradora, la fianza -mercantil- cambió de denominación y pasó a ser Seguro de Caución.  Si bien es cierto que cambió de denominación, también lo es que su naturaleza, no mutó, siguió siendo la del contrato de fianza, con sus características y efectos propios.    De esa cuenta tenemos que, de conformidad con el artículo 2100 del Código Civil: “Por el contrato de fianza una persona se compromete a responder por las obligaciones de otra.”

Lulubit, es la primera App para comprar y vender criptomonedas en Panamá. La manera simple, local y accesible de ingresar al mundo de las criptomonedas. La App brinda una plataforma segura y confiable para operar en Panamá desde cualquier banco con transferencias ACH.

Honduras, un país que por décadas ha enfrentado fenómenos criminales pese que ha implementado diversos sistemas de lucha contra la criminalidad organizada que, evidentemente, carecen de efectividad, centrándose en su mayoría por sistemas que han sido fácilmente transgredidos por las cúpulas de los poderes políticos y las prácticas oscuras donde se centran primordialmente los órganos que vigilan la legalidad y que revisan los actos administrativos, mas no las conductas subjetivamente ilícitas y reprochables. En este contexto, países como Honduras y muchos otros se enfrentan a un dilema crucial en su entorno empresarial y gubernamental ya que ambos juegan un papel importante en las decisiones y  la economía de un país, desafiándose en la lucha entre una cultura en la que impera la impunidad caracterizada por la falta de consecuencias y sanciones en la comisión de delitos entre ellos la corrupción, sobornos y el incumplimiento de normativas, a una cultura de cumplimiento que fomenta la responsabilidad, la transparencia y la adhesión a las leyes y regulaciones.